На 8-й ежегодной конференции «Комплаенс, внутренний контроль и аудит в финансовых институтах» Марина Бурдонова, комплаенс-директор Совкомбанка, рассказала о практическом опыте внедрения эффективной комплаенс-функции в Совкомбанке. Ее выступление подчеркнуло важность кросс-функционального взаимодействия и использования искусственного интеллекта (AI) для повышения эффективности, сообщается на сайте банка.
Марина отметила, что эффективная комплаенс-функция в Совкомбанке строится на принципах партнерства как внутри организации, так и с внешними стейкхрлдерами. Для преодоления сопротивления со стороны бизнеса, направленного на рост клиентского портфеля, банк создал подразделение бизнес-комплаенса, которое выступает связующим звеном и обеспечивает мягкое внедрение требований. Ключевым фактором успеха стала интеграция KPI, стимулирующих продажу качественных продуктов.
Для оптимизации работы с многочисленными IT-системами, Совкомбанк разработал собственный AML бэк-офис, обеспечивающий единое окно для всех сотрудников, участвующих в принятии решений по регуляторным и комплаенс вопросам.
Внедрение искусственного интеллекта и AI-технологий позволило значительно повысить эффективность:
- Детекция негативных клиентов: AI эффективно выявляет клиентов с высоким риском.
- Распознавание и анализ документов: Автоматизация анализа документов с помощью LLM-моделей значительно ускорила работу и улучшила ее качество.
- Аналитика рисков: Интерактивные панели и дэшборды обеспечивают оперативное реагирование на изменения в портфеле.
- AI-сотрудники: Автоматизация рутинных задач высвободила время высококвалифицированных специалистов.
Благодаря комплексному подходу, включающему развитие комплаенс-культуры, внедрение AI и оптимизацию процессов, Совкомбанк добился значительных результатов: рост качественного клиентского портфеля, повышение скорости реагирования на 40% и снижение оттока клиентов. Марина также поделилась рекомендациями по стратегии внедрения изменений, основываясь на принципах книги Шона Кови «Четыре дисциплины исполнения». Она подчеркнула важность фокусировки на критически важных задачах, работы с опережающими показателями и создания мотивирующей среды.